アルバイトをしていると、稼ぎたくても103万の壁が邪魔をしてしまいますね。
月に約9万働いていると、1年間で所得が103万を超えてしまいます。
もっと稼ぎたい学生もいますが、親に税金がかかるから103万を超えられない場合が多いですね。
そして103万円の壁については、ネット上などでは様々な情報があって混乱してしまいますね。
2018年から103万の壁である制度も少し変わっているので、そこも含め紹介していきます。
まずは勘違いしやすい103万の壁の仕組みを紹介して、次に手渡しバイトなどの実情を紹介します。
【学生・主婦向け】103万や130万の壁で覚えておくべき仕組や制度
まずは絶対に抑えてほしいことは以下の2点になります。
・学生は103万の壁はある、主婦は2018年から150万までOKになった
・【学生】103万円～130万円の間なら自分には所得税・住民税がかからない
・103万円を超えたら親の税金が約7万円増える
まず主婦の方は2018年から配偶者控除の制度が変わったので、150万以下まで働いてOKになりますが、学生はまだ103万円が限度なので気を付けてください。
103万の壁はいつからいつまでが対象？
1年で103万円まで働くことを考える時、いつからいつまでか理解していないと大変なことになりますね。
結論から言うと、1月から12月になります。
更に気を付けたいのが、1月から12月に貰った給料が103万に入ります。
つまり翌月に給料をもらうので、「前年の12月から今年の11月」まで働いた給料が103万の計測期間になります。
なので、12月に働く額を調整しては越えてしまうのでNGになります。
交通費は所得に含む？
よく103万ギリギリで働くと気になるのが交通費ですね。
結論からいうと、交通費は非課税のため、年間の103万に入りません。
学生が103万を超えたら扶養から外れて損する？
よく103万を超えたら扶養から外れると言いますが、間違っています。
親の所得税が多く課せられるだけになります。
実際に扶養から外れるのは、130万円の壁です。
この103万と130万の違いが分かりづらいですね。
実際にいくら税金がかかるのか103万と130万円の場合に見てみましょう。
【自分・親の税金】103万を超えた場合の住民税や所得税
『年間で103万を超えたらヤバい』ってことは分かるのですが、実際にどれくらい税金が取られるか分かりづらいですよね。
まず自分の税金については、103万を超えても税金が大きく変わることはありません。
103万を超えると、年収500万円の親の税金が7万円（住民税が4.5万円と所得税が3.3万円）増えてしまいます。
そのため、親は103万を超えるなというわけですね。
学生が自分自身が損するお金は、130万円の壁を超えることで発生します。
130万円を超えると扶養から外れるため、親も損する上に自分も社会保険料を払うため大損します。
つまりポイントは以下になります。
・103万を超えると、親が約7万損する
・130万を超えると自分も親も損する
そしてもう1つ耳にする噂は103万の所得に入らない、関係ないバイトですね。
その中でも色々な噂があって手渡しなら大丈夫なのか、日払いやバイトの掛け持ちならばれないのか？などもありますね。
次はこのような疑問や103万に入らずバレないバイト、103万円の壁に入らない裏ワザを紹介していきます。
【103万の壁】手渡し・日払い・掛け持ちのバイトはバレない？
大学は休みも多く、お金を使うので何とか103万以上は働きたいですよね。
そこで、『手渡しや掛け持ち、日払いなどでなんとかバレないようにしたい』という声が多いです。
詳しくどれがOKでどれがNGか見てみましょう。
コンビニなど手渡しや日払いバイトは？
手渡しのバイトで代表的なのはコンビニですね。
コンビニでも働いている記録があり、年間所得に入ってしまうためバレない方法ではありません。
他にも日払いのバイトなども気になるところですが、会社が個人情報を管理して労働に関する記録もありますので、役所にバレてしまいます。
よく夜のお店で働いている人は手渡しでバレないとありますが、これは確定申告をしてない人が大半です。
違法なうえに、数年後のあとから税務署が記録を辿ってきます。
そして罰金なども含んだ多額の税金がくるのでおすすめできません。
掛け持ちはバレる？
次にバイトの掛け持ちならバレないかについてですが、これも103万のうちに入りバレてしまいます。
例えばですが、3ヶ月間A店でバイトして辞めてからB店で働いたら、A店で働いた分プラスB店で働いた分も年間所得に入ります。
A店とB店を同時に働いていたとしても同じことになります。
これら手渡しや掛け持ちがバレないと勘違いして働いていると103万の壁を超えてしまいますので注意しましょう。
【違法だからNG】バイト先で他人の勤怠時間で働く
コンビニなどの手渡しでも、掛け持ちでもバレてしまうので103万の壁は超えるのは難しいですね。
しかし、自分のバイト先だけで103万の壁を超えない違法をする人がいます
それは他人のシフトで入ってしまうことです。
他の人のシフトは変わることはよくありますね。
この他人のシフトを、自分が働いたんじゃなくてその人のまま勤怠を押してしまう方法をやる人がいます。
分かりやすく具体的に説明していきます。
例えばＡ君はもう年間102万働いていてＢ君はまだ80万で103万には年間でもいかないとします。
もしＡ君がＢ君の8時間のシフトを変わってＢ君が出勤したことにしてＡ君が働くとします。
そうしたらＢ君に8時間分の給料が入ってしまいますよね？
それを後でＢ君から直接もらってしまえばＢ君の年間所得が増えてＡ君は102万のままお金がもらえますね。
ちなみに、これは法律的にはアウトです・・・
この方法がダメな理由は以下になります。
・店長が罰せられる
・103万を超えなそうなバイト先の人も損する危険性がある
これは非合法なので、法律的にもOKで103万の壁を超えないバイト方法を紹介します。
【合法】法律的にOK！？103万に関係ない、入らない方法
様々な103万に入らないバイトなどを探しましたが、やはり国が抜け道を作れないようにしているためバイトはほぼNGです。
しかし、簡単な方法と難しい方法の２つあります。
【簡単】すぐに始められる短期的な方法
103万の壁を回避する方法は、セルフバックやポイントサイトです。
ポイントサイトは分かるけど、セルフバックはあまり知られていませんね。
セルフバックとは自己アフィリエイトという、企業から広告などを無しに直接サービスや物を買うことで報酬が貰えます。
実際にセルフバックサービスをまとめている大手企業は以下の２つです。
実はポイントサイトよりもセルフバックの方が直接的に報酬をもらうので儲かります。
後ほど詳しく説明しますが、まずは『なぜ103万を回避できるか』を紹介します。
なぜ103万に入らないようにできるのか？
セルフバックやポイントサイトでは報酬を確定する月がズラすことができます。
そのため以下のように103万を回避できます。
ポイントサイト⇒ずっとポイントを現金に換えずに貯める
セルフバック⇒1~2か月で報酬が確定されるので、10月後半や11月にまとめて報酬をゲットする
セルフバックは10万は稼げる
セルフバックという方法を生み出したのがアフィリエイト系の大手広告代理店の『A8.net』です。
セルフバックではサービスの登録や資料請求、商品を買うことで報酬が貰えますが、実際に何をするかというと以下のようなものがあります。
・クレジットカード登録
・旅行（DeNAやイモトのWi-Fi）
・飲食物
・美容品
・生活サービス（エネオス電気、UQモバイルなど）
などなど
上記以外にも多ジャンルを扱っています。
もちろんお金を稼ぐことに特化したら、無料登録や資料請求で稼ぐことをおすすめします。、
普段の買い物などでもセルフバックできるのか考えることで節約にもなりますのでおすすめです。
実際にどんなセルフバックができるか見るのが一番イメージが湧きやすいので見てみるとよいでしょう。
⇒もしもアフィリエイト公式HPはこちら
⇒A8公式HPはこちら
【難しい方法】長期的に儲かる可能性がある仕事
難しいけど103万円に入らないための方法とは、バイト＋雑所得のお金稼ぎ(※副業)で確定申告をすることです。
「確定申告なんて難しそう・・・」と思う学生は多いですが、一応簡単ですので安心してください。
（難しいのは後で紹介する仕事で稼ぐことです）
まず確定申告とは、その年に稼いだお金を次の年の2/16～3/15の間に、税務署へ2枚の確定申告書を提出します。
※確定申告の方法は後で調べて簡単にできるので、裏ワザについてを先に紹介します。
具体的な方法は、以下のようになります。
①自分のバイトは103万円以内に抑える
②雑所得で稼いだ分は確定申告の経費※で落として相殺する
※経費とは、お金を稼ぐために使った費用のことです。
旅行代や飲食代、参考書代などが挙げられます。
まず経費は領収書を残しておいて、稼ぐために使ったと説明できるようにしないといけません。
逆に言うと、この裏ワザはお金稼ぎに少しでも関係している事にお金を使っているなら経費として申告してOKということになります。
そうなるとバイトの103万分だけが所得になるので、いくら稼いでもお金稼ぎの経費と親に税金がかかったりすることはありません。
まずは、今回の裏ワザを使えるお金稼ぎは以下になります。
・治験
・記事などを書くライター
・無料オファーアフィリエイト
・女性限定のチャットバイト
※一般的なバイトの掛け持ちで確定申告という方法は経費を使いづらいため、今回はNGになります。
バイトの掛け持ちはNGで、4つのお金稼ぎは何でOKなの？
先ほど紹介したお金稼ぎは、飲食代や遊んだ時に使ったお金を経費にしやすいからです。
そして、他にも以下の2点のメリットがあるためです。
・すぐにバイトと掛け持ちでお小遣いを稼げる
・株などの投資と違い、最初に使うお金が必要ない
治験、ライター、アフィリエイト、チャットバイトって具体的になに？
治験
治験とは新しい薬を実際に人に試してみてみんなが安全に使えるかを検証する実験です。
そもそも薬が病院や市販に売ることができるためには国に認められる必要があります。
そのための認められるテストや新薬の向上を図るために手伝ってもらうのが治験です。
学生でも103万に入らず3～4日で7.8万稼げてしまうために人気が高いですね。
実際は薬を飲んだりして採血されるだけで、後はマンガやスマホをいじったり自分の自由にできるのも人気の1つです。
治験ではその実験を受ける人がその製薬会社から謝礼としてお金が貰えます。
治験の種類も通院タイプと入院タイプかあり期間も1日から長くて何週間も入院することもあります。
もちろん入院の方が長く拘束されますので時給が高いです。
そして、安全性についても日本の治験は海外に比べて安全です。
薬の最終段階なので、それ以前に何百回も安全であることを確かめてから人に投与しますので、実際に副作用が出ることも少ないです。
これらの他にどうやって治験に申し込むか、治験の流れ、入院している時の生活など気になる点はこちらの記事で紹介しています。
治験は報酬として貰える時期を考えて行ってみましょう。
【人気治験サイトはこちら】
治験案件多数のヒューマンリンク
ライター
ライターとは、Webサイトなどの記事を書くことやアンケートに答えるお仕事を行います。
主婦や学生に人気で一番4つのお金稼ぎの中では簡単なお仕事です。
慣れてくると月に10万円を稼ぐライターもいます。
基本的にはPCやスマホで自由にどこでも使えるので、気軽に行えますね。
さらに報酬の確定月も依頼主さんと相談したらズラすことはできるので103万を気にしつつ行えます。
【おすすめのサイト一覧】
アフィリエイトは聞いたことがあると思いますが、稼ぐまでに時間がかかるので今回はNGにしました。では、無料オファーアフィリエイトとは何か？それは、教材やスクールなどの無料講座などを登録をしてもらうことで紹介料を貰うことです。少し詐欺くさそう・・・と思ってしまう方が多いので、有名な無料オファーアフィリエイトだけを紹介しましょう。理由は簡単で、有名だと稼ぎやすいからですね。紹介する系のアフィリエイトのため、友達との食事などで一番簡単に経費を落としやすいかなと思います。ここで紹介するのは超大手の無料オファーアフィリエイトでビジネスや社会人になる今後の勉強にもなるものを紹介します。【次世代起業家無料オファーアフィリエイトセンター】※当サイトから訪問して頂いた方はこちらから即VIPアフィリエイター報酬になれます
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※期間限定のため終了している場合があります。
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※これで紹介しすぎて何十万円も稼いで、経費を落としても１３０万円を超えてしまった学生もいるため要注意です。
最後は、女子限定になります。これは、男性とメールなどをするだけで稼げるサイトになります。これに関しては、こちらの記事で紹介しているので見てみてください。
女子大学生が楽に月10万は稼げるおすすめ高給アルバイトを紹介します！
103万に関係ない、入らなかったバイト～キャッチ～
手渡しで103万に関係ない、バレないバイトはキャッチです。
キャッチというのはよく街で見かける居酒屋やカラオケに勧誘する人達ですね。
捕まえたお客さんがその店で使った金額によって貰える給料が違う歩合制と珍しいバイトです。
働いたその日に捕まえたお客さんがお店で使った代金の10～15％を自分の売上分として貰う形です。
なぜバレないで所得のうちに入らないのかという理由は正確なものはないですがおそらく正規のアルバイトとして雇っていないからだと思われます。
そのためキャッチのバイトは基本的に募集をかけていないのでキャッチをやっている友達に紹介してもらうか、SNSの募集などで自分から行動して雇ってもらうかしかありません。
注意する点では正規のアルバイトの人がキャッチをするのは時間給がほとんどなので所得に入ってしまいます。
キャッチはお客さんを捕まえやすい繁華街や飲み会シーズンだと普通のバイトに比べたら短い時間で高い収入を得られるバイトとも言えます。
キャッチのバイトの探し方など詳しい体験談はこちらで紹介しています。
→【居酒屋のキャッチの募集が見つからない方へ】キャッチでバイトする3つの始め方
【体験談】結局、103万の壁を気にしないで関係なく働くならこれがおすすめでした。
実際に、当サイトの管理人の僕も103万の壁を気にしていました。
そこで、バイトで稼ぐことができないのでやったことがアフィリエイトです。
学生の頃は、最初の半年くらいは記事を書くだけでお金が発生しないため、つまらないし辞めようと何度も思いました。
しかし、諦めずにコツコツと頑張ることで学生でも月に10万円以上稼げました。
アフィリエイトは最初は稼げませんが、長期的に見るとこんなメリットがあります。
・バイトと違い、サイトが自分の資産になる（1～2年くらい放置しても稼ぎ続けてくれる）
・マーケティングや考える力など社会で必要な力がスキルアップする
・そもそもバイトの2倍以上稼げてしまう
では実際に、アフィリエイトの仕組みについて詳しく見てみましょう。
そもそもアフィリエイトとは、サイトや無料ブログをスマホやPCを使って書くことで商品を紹介するとお金がもらえることです。
有名人で言うと、YouTuberのヒカルなども昔やっていて月収100万円稼いでいたと言われていますね。
以下の画像を見て下さい。
今回はネットでオススメされている商品やサービスを見て、A君はサービスに登録したり商品を購入します。
さらに、ネットのサイトで紹介したサイト作成者さんにも紹介料が入ります。
このようにネットで企業の製品やサービス（※）を紹介して、それを見た人が買ってくれると自分に紹介料が入ってくるという仕組みです。
※企業の製品やサービスの例は、健康サプリ、化粧品、ダイエットや筋トレ器具、クレジットカードサービス、Wi－Fiサービスなど様々あります。
正直に言うと、学生が大人が使うような商品やサービスを紹介するのは難しいです。
しかし、無料会員登録系などは学生でも狙い目です。
相手に無料会員登録してもらっただけで、1件500～1000円も貰えるものも多くあります。
1日100PV(100人の人がサイトを見に来ること)になって、10人が買ったらどうなるでしょうか？
1日で勝手に5000～10000円が入るということになります。
普通にバイトしているよりも効率が良いですし、バイトしている間でも稼いでくれることになりますね。
実際に無料会員登録で紹介料がもらえる案件を紹介しているのは、以下の2つが日本で有名のおすすめ企業です。
そしてアフィリエイトでの稼ぎ方は、大まかにいうと2つに分かれます。
1つは、YouTuberのようにサイトやブログを見てもらう人を増やして広告収入を得ることです。
これは、アフィリエイトは顔を出さないで済むYouTuberと似ています。
サイトやブログを見てくれる人が、ネットで見ているサイトによく表示されるあの広告をクリックすると1クリックにつき約3～20円程度のお金がもらえます。
もし一日に100人の人がサイトやブログを見てくれて、30人が広告をクリックしてくれたら90～600円のお金が勝手に入ってきます。
2つ目は、さっきも紹介したスマホやPCを使いサイトやブログに商品を紹介して、見た人が買ってくれると報酬が発生するシステムです。
【無料公開】学生でも簡単にできる手順書・説明書
お小遣い稼ぎの方法などで有料のものが多い中、ここでは無料で公開していきたいと思います。
まずは、学生でも商品を紹介してお金がもらえることができるサイトの【もしもアフィリエイト】に会員登録します。※会員登録はサイトに飛んで、『アフィリエイトを始めたい方』の方から登録してください
そこで、一例として英語教材の商品を選んで自分の作るサイトやブログに張ります。
※サイトやブログの作り方はこの後に紹介します
この英語教材を紹介して買ってもらうと、これは1件8,500円です。
もし1日に100人がサイトやブログを見に来て、10人が買ってくれたら85,000円になります。
この2つの稼ぎ方で1つのサイトで合計10万円以上稼ぐことも可能になります。
サイトやブログの簡単な作り方
サイトやブログを一から作るのはプログラミングの知識が必要になって面倒なので、無料でブログを作れる ペライチ
をおすすめします。
ペライチでは企業などもサイト作成に利用していて、無料でもサイト開設ができるのでおすすめです。
【公式サイト】
→ペライチ
その後にしもアフィリエイトに登録して、自分の紹介したい商品を選んでコードという記号をコピーして、自分のサイトやブログに張り付ければおっけーです。
もちろんブログやサイトを作る際には、見ている人が買いたくなるような文章やタイトル、欲しそうな人が検索しそうなキーワードを入れます。
例えば、英語のしゃべれるようになる教材を紹介するとしたら題名（ネットで検索した時に出てくるタイトルのこと）は【学生でも英語を簡単にしゃべれるようになる教材】です。
そうすると、検索する人（お客さん）の人物像は自然とこうなります。
・年齢層→学生
・求めていること→英語をしゃべれるようになりたい
・悩み→どの英語教材がいいのか、安く済む教材はないか？など
このような人に向けて、商品を紹介することを意識すると自然と文章も書けてくるでしょう。
逆に、この人物像を想像してからタイトルを考えるということも良いでしょう。
まとめ
やはり学生が頑張って働こうとすると103万は厳しい壁ですね。
今はこの壁を取り払おうと国が審議していることも話題になっています。
ここで紹介したのはバイト関係が多いですが他にもバイト関係以外でもお金をやりくりする方法もありますのでよかったら参考にしてみてください。
→金欠の学生へ どうしても現金が欲しい時に手に入れる方法
